全文总字数：4919字

1. 研究目的与意义及国内外研究现状

理论意义：现有文献主要研究的是股权结构对公司治理、企业绩效的影响,而研究股权结构对财务风险的影响的文献并不多。并且相关文献通常研究上市公司某一行业，该行业大多为非金融行业。而本文研究了具有重要经济地位的属于金融行业的银行业，研究对象较为新颖。

实际意义：本文选取银行业为研究对象的原因是银行业在国民经济中的重要地位。银行是市场经济的中枢，银行的风险对外部金融行业等影响巨大。经济一体化使得整个金融领域发生了重大变革，银行业的服务、产品等越来越复杂多样，银行间的竞争也尤为激烈,银行对于规避风险的要求也大为提高。股权结构是银行建立的基础，股权结构是否完善对于银行的长期稳定发展极为重要。本文研究了上市银行股权结构层面探讨股权结构对于财务风险控制体系的影响，希望上市银行的管理者能及时调整不合理的股权结构，未雨绸缪，及时应对财务风险。希望能够给银行家以及银行的利益相关者一些有价值的建议。

2. 研究的基本内容

本文主要分为了五个部分:

第一部分 导论。首先讲了研究背景，即国内外经济环境以及现代银行对于规避风险的高要求；研究的意义是希望上市银行的管理者能及时调整不合理的股权结构，未雨绸缪，及时应对财务风险。然后讲了本文的难点和创新之处，最后也说了局限的地方。

第二部分理论。这一部分又分为三部分： 1.上市银行财务风险的理论知识。阐述了财务风险的定义、特点、分类，以及计量财务风险的几种方法。 2.关于股权结构的理论。股权结构的含义和分类；我国上市银行股权结构的现状和特点。 3.文献综评。从直接和间接（股权结构对企业绩效、经营治理的影响）的方面简述了股权结构对财务风险的影响，包括国内外文献。并据此提出了假设内容。

3. 实施方案、进度安排及预期效果

2017.12.13——2017.12.15在导师帮助下初步定题，确定研究方向。

2017.12.31——2018.02.01查找股权结构及控制变量的相关数据来源。

2018.02——2018.04更加细化题目，精简自己的部分理论。在此期间查阅了关于股权结构对财务风险、企业绩效、经营风险的影响的文献，以及关于银行业的股权结构的文献。还有学习了stata的基本操作，分析流程。在确定影响机制的前提下提出了三个假设。

4. 参考文献

[1]柳松，《公司业绩与财务杠杆》，[j]，华东经济管理，2003

[2]蔡艳辉，冯友孝，《经营风险，财务风险与经营绩效的关系》，[j]，财务审计，2016

[3]朱文莉，耿宏艳，《上市房地产企业经营风险——财务风险与企业绩效关系研究》，[j]，财会通讯，2011