目的及意义

2013 年 9 月，习近平主席访问哈萨克斯坦时提出了共同建设“丝绸之路经济带”，其中的五通中就有货币流通，认为区域内应该加强货币合作，降低交易成本和提高抵御金融风险的能力。在 2013 年 10 月，习近平主席访问东盟时又提出了共同建设“21 世纪海上丝绸之路”的战略构想。此后，中国为了“一带一路”的战略，还相继带头成立了丝路基金和亚洲基础设施投资银行。2009 年央行发布《跨境贸易人民币试点管理办法》，标志着人民币国际化的开始，这一轮的人民币国际化主要采用了贸易结算和离岸市场相结合的两种方式，在“一带一路”的战略下，对基础设施建设的长期投资和贸易规模的扩大将有利于人民币进行资本输出和实现进一步的可兑换，使得人民币逐步从周边化过渡到区域化。

本文研究的目的在于选择以人民币区域化为研究对象，以最优货币区理论为支撑，从“一带一路”沿线国家的角度出发，对人民币在中亚及东盟地区国家的区域化的可行性及相关可行路径进行研究，对“一带一路”沿线国家人民币区域化的发展现状、制约因素和发展路径等关键问题进行讨论，为推进人民币区域化进程探索积极的发展方向和路径。

本文的研究意义在于通过对“一带一路”沿线国家人民币区域化的讨论，清楚在“一带一路”战略下人民币区域化的发展现状、制约因素和发展路径。一方面，人民币的区域化和国际化是“一带一路”战略中的一部分，它给整个大战略的顺利实施提供了一个保障，保障资本输出的利益，这也是中国的国家的经济价值提高的一个体现。另一方面，“一带一路”战略也是人民币国际化的一个加速器，在路径上推动人民币的周边化、区域化，进而国际化；在国际货币职能上推动人民币成为区域中更多国家的贸易计价和结算货币、投资结算货币，甚至是储备货币。推进人民币区域化乃至全球化是一项复杂而长期的工程，研究“一带一路”地区人民币区域化则可以帮助我们从理论上了解、分析“货币区域化”的可行性及意义，从而找出人民币未来的发展方向及目标。

国内外研究现状

蒙代尔（Robert A.Mundell,1961）最先提出的“最优货币区理论”（A Theory of Optimum Currency Areas，OCA）。最优货币区理论指在一个地理范围内(包括几个不同的国家或地区)发行单一货币,或虽然有几种货币,但它们之间的汇率对内永久固定,对外统一浮动。蒙代尔认为要素之间的自由流动是设立最优货币区的前提条件,需求转移所造成的经济冲击将会通过劳动力的自由流动来得到调节，劳动力和其他生产要素是否可以在区域中自由流动是判断一个区域是否符合建立最优货币区的标准。后来麦金农（R.I.Mckinnon）、凯南（Kenen）、伊格拉姆（J.C.Ing ram）、哈伯勒（G.Haberler）和弗莱明（J.M.Fleming）等人分别提出了经济开放度、产品多样化、金融一体化程度、通货膨胀等指标，组成了一套判定指标用来衡量一个地区是否适合建立最优货币区。

国内对于研究在“一带一路”战略下人民币区域化的观点主要集中在如下方面：

一是人民币的国际化演进步骤。李建明(2014)认为，人民币国际化需要遵循由近及远、循序渐进的过程，先从地理毗邻、经贸合作紧密的周边地区入手，然后逐渐向亚洲地区乃至全球推进。陈雨露(2013)、涂永红(2015)还指出，人民币在向外输出过程中需要经历从结算货币向投资货币、储备货币的职能转变。

二是防范人民币国际化风险。韩玉军和王丽(2015)、保建云(2015)认为，人民币面临着内外部风险，如国内金融市场体系落后、利益冲突、市场竞争等方面，需要采取审慎措施予以防范。