文 献 综 述

随着经济危机二次寒潮的来袭，人口红利的逐渐丧失，刘易斯拐点 (王德文，2008)的临近，中国经济正处在转型的十字路口。如何在”十二五”期间，促进科技发展，推动自主创新，加快科技成果转化，改造传统落后产业，发展高新技术新兴产业，实现经济方式根本转变，建设和谐社会，提升综合国力？科技与金融的结合是必经之路。（薛澜、俞乔，2010）

在现代经济中，科学技术是第一生产力，金融是现代经济的核心（胡援成、吴江涛，2012）。科技与金融作为经济发展的两大引擎，呈现出相互结合、互生互长的关系（王元龙、刘青松，2011）。因此，如何全面的做好科技金融的结合已经成为我国经济发展中亟待解决的问题。

世界各国特别是一些社会经济发展较快的国家，尽管经济实力、科技水平各异，在金融支持科技发展方面都有各自的特色和经验。首先，作为科技发展水平很高的美国，国民财富增长的70%依靠科技进步取得。政府不仅直接参与大量科技投资外，还采取各种财政手段，鼓励企业增加科研投入，并不断拓宽融资渠道，充分利用其强大的金融实力，有力地支持了国家科技的发展和进步。

其次，以欧盟为主的欧洲发达国家尽管实力有所不同，但在科技投入上却完全一致：向科技多投资。欧洲国家以金融促进科技投入的措施主要有向研究项目投资、财政资助企业和政府与工业界及其他机构联合投资。

另外，日本是举世公认的科技强国，在战后的发展中科技随经济一起飞速发展。日本在利用金融力量推动科技进步的发展历程中所采取的战略、政策和重要举措值得深究和借鉴。日本的科技投入数量大，结构合理，其在研究与开发方面的投入无论是绝对量还是在GNP中所占的比重都在逐年上升。合理的金融政策和足量的财政投资贷款资金在金融方面对科技进行大力扶植。同时，日本的官方和民间中小企业金融机构贷款对象、贷款种类、贷款地域相互补充。

最后，作为20世纪兴起的发展中国家#8212;韩国，是少数经济增长速度较快、增长质量较好、技术素质相对较高的国家之一，也是发展中国家中最成功的工业化国家。与日本类似，韩国现在的科技投入体制以民间投入为主，比较注重从产品开发到商品的一体化。韩国政府还设立了”技术金融公司”并通过放松管制、简化手续、改善环境、取消最高投资限额等手段来吸引外资对科技的投入，很好的做到了科技与金融相结合的效果。（马丽娜、霍晓艳，2009）

近些年来，在国家的大力推动下，我国的科技金融体系建设已经迈出了重要的一步，部分试点城市在促进科技金融领域的统筹规划、制度机制、金融创新等方面有不少值得借鉴和推广的亮点。2007年7月，北京市与科技部、中国保监会签署了《科技保险合作备忘录》，成为我国第一批科技保险创新试点城市。2009 年5月，中关村国家自主创新示范区领导小组为了进一步扩大信用贷款试点和企业试点范围，为符合条件的企业提供快捷、优惠的贷款服务，解决了中关村中小科技型企业融资难的问题，提高了企业的融资效率。2009 年10月，创业板正式推出。2011年6月，首都科技条件平台科技金融领域中心成立，这是落实”促进科技与金融结合”工作的重要举措之一，也为国内科技金融发展树立了模范（吴宇、孔冬梅，2012）。浙江省在促进科技与金融结合方面统筹规划，明确了”财政经费补助一块、风险创业投资一块、银行科技贷款一块、科技担保支持一块、科技保险补偿一块、知识产权质押贷款一块”的”六个一块”工作思路（陆岷峰、汪祖刚，2012）。2009 年7月杭州银行科技支行成立，重点服务科技型中小企业。通过政府、银行和担保公司三者的互动，科技型中小企业可以获得银行基准利率的贷款，支付1%担保费用，不仅降低了贷款门槛，也降低了融资成本。科技支行加强了银政（各级政府）、银投（投资公司）和银保（担保公司）合作，在信贷方式上进行了创新性的有益探索。杭州市科技局通过支持科技支行促进银政合作，认定科技型中小企业作为支行重点服务对象，共同培育初创型科技企业，组织银企对接、银投联贷等活动。

相对于中关村与杭州科技银行的成功先例，江苏省在科技金融发展方面也紧追不舍。金融与科技创新、战略性新兴产业发展二者之间的紧密结合、相互渗透直至融合生长，必将成为当前和今后一个时期江苏科技金融发展与创新的内在要求和基本趋势（吴先满，2012）。当前江苏省在发展创新型经济的战略中采取了加快推进科技与金融相结合的战术，初步形成了具有一定规模，多元化、多层次的立体式科技金融创新体系（肖泽磊、韩顺法、封思贤，2012）。但是，如今科技型中小企业融资仍陷于困境，南京民营科技企业约有2500家左右，高新技术企业至少有1000家。这些企业普遍拿不出传统的借款模式的担保物，很难从银行申请到贷款。尽管早在2007年，南京曾对科技型中小企业知识产权融资进行过探索与尝试，但并没有真正推广开来。2010 年年初，南京市首批挂牌4 家”科技银行”，工商银行江宁胜太路支行、高新技术开发区支行和南京银行江宁支行、鸡鸣寺支行。但这4家科技银行放贷情况并不理想，没有发挥科技银行的作用，未达到预期效果。同时，南京的科技银行和各商业银行没有专门针对科技型中小企业信贷的金融产品，在机制和流程上与商业银行传统信贷没有大的差别（王冀宁、陈庭强，2011）。

南京科技金融的实施虽不算成功，但却引发了科技与金融结合的浪潮与对科技金融的进一步探索。同时也反应了国内在科技金融发展方面的问题。虽然我国科技金融服务创新体系建设取得了一定进展，但科技创新与科技金融间良性协同发展的机制尚未形成，金融资本支持科技创新的资金比例仍然偏低（胡援成、吴江涛，2012），也存在政府引导政策单一、政府与市场结合机制效率低、银行科技金融功能缺位、创业投资基金在空间和产业链上布局不均衡和科技金融发展的外部环境不健全等问题（肖泽磊、韩顺法、封思贤，2012）。