论文总字数：27233字

摘 要

随着利率市场化不断推进、金融脱媒现象不断凸显，商业银行从传统信贷业务不断向投行业务转变已经是一种提高竞争力的重大战略转变。但是商业银行开展投行业务过程中会面临诸多风险，因此，通过我国商业银行投行业务发展现状的分析，对商业银行投行业务风险管理提出策略建议对促进金融市场稳定持续发展具有重大意义。

本文将运用文献分析法与比较分析法，以一定的经济学知识为背景，在分析我国商业银行投行业务现状的基础上，指出商业银行投行业务在开展过程中的主要问题；其次通过实际数据与案例分析我国商业银行开展投行业务面临的主要风险；再次在总结我国商业银行进行投行业务风险管理途径之后，指出商业银行进行投行业务风险管理的问题并进行原因分析；最后在进行国际商业银行投行业务风险管理经验的基础上，结合我国国情，从内部风险控制、外部监管、人才培养、法律建设等四个方面为提高我国商业银行投行业务风险管理能力提出策略建议。

关键词：商业银行 投行业务 风险管理 外部监管

Research on investment banking risks of commercial Banks in China

Abstract

With the continuous progress of interest rate liberalization and the increasingly prominent phenomenon of financial disintermediation, it has been a major strategic shift for commercial Banks to continuously transform from traditional credit business to investment banking business to improve their competitiveness. However, commercial Banks will face many risks in the process of carrying out investment banking business. Therefore, through the analysis of the development status of investment banking business of commercial Banks in China, it is of great significance to put forward strategic Suggestions on the risk management of investment banking business of commercial Banks in order to promote the stable and sustainable development of the financial market.

Based on the analysis of the status quo of the investment banking business of commercial Banks in China, this paper points out the main problems in the development of the investment banking business of commercial Banks with the application of literature analysis and comparative analysis and with the background of certain economic knowledge. Secondly, through the actual data and case analysis of China's commercial Banks to carry out investment banking business facing the main risks; After summarizing the risk management approaches of China's commercial Banks in investment banking business, it points out the problems of commercial Banks in investment banking business risk management and analyzes the reasons. Finally, based on the experience in risk management of international commercial Banks' investment banking business, and in combination with China's national conditions, strategic Suggestions are put forward to improve the risk management ability of Chinese commercial Banks' investment banking business from four aspects including internal risk control, external supervision, talent training and legal construction.

Key words: commercial Banks; investment banking; risk management; external regulation

目录

摘要 I

Abstract II

目录 III

第一章 绪论 1

1.1 研究背景与意义 1

1.2 研究内容与目标 1

1.3 研究方法 2

第二章 文献综述 3

2.1 商业银行投行业务发展概况研究 3

2.2 商业银行投行业务风险产生原因分析 3

2.3 商业银行投行业务风险现状研究 4

2.4 商业银行投行业务风险管理相关评述 4

2.5 小结 5

第三章 我国商业银行投行业务的现状与存在的问题 6

3.1 我国商业银行开展投行业务的现状 6

3.1.1 我国商业银行开展投行业务基本情况 6

3.1.2 我国商业银行投行业务范围及特征 7

3.1.3 我国商业银行投行业务监管现状 8

3.2 我国商业银行开展投行业务存在的问题 8

3.2.1 风险防范意识与制度不够到位 8

3.2.2从业人员素质整体不高 9

3.2.3 传统信贷业务与投行业务的风险管理文化存在冲突 9

第四章 我国商业银行投行业务主要存在的风险 10

4.1 按风险来源分类 10

4.1.1 关联风险 10

4.1.2 投资风险 11

4.1.3 财务风险 11

4.1.4法律与政策风险 12

4.2 按业务类别分类 12

4.2.1 承销业务风险 12

4.2.2企业并购业务风险 13

4.2.3 项目融资业务风险 13

4.3 案例分析：国家开发银行项目融资业务风险管理案例 13

第五章 我国商业银行投行业务的风险管理 15

5.1 我国商业银行投行业务风险管理途径 15

5.1.1 专业的风险识别与评估 15

5.1.2 有效的风险隔离和预警 16

5.1.3 规范的风险分担和补偿 16

5.2 我国商业银行投行业务风险管理存在的问题 17

5.2.1内部规章制度尚未健全 17

5.2.2 外部监管体系尚未完善 18

5.2.3 高素质管理人才缺乏 18

5.2.4 全面风险管理系统尚未形成 18

5.3 我国商业银行投行业务风险管理问题的原因分析 19

5.3.1 银行自律监管能力不足 19

5.3.2 法律建设不够健全 19

5.3.3 资本市场发展尚未成熟 20

第六章 我国与国际商业银行投行业务风险防范比较 21

6.1 我国与德国商业银行投行业务风险防范比较 21

6.2 我国与英国商业银行投行业务风险防范比较 21

6.3 我国与美国商业银行投行业务风险防范比较 22

6.4 国际经验借鉴 22

第七章 加强我国商业银行开展投行业务风险管理的结论与对策 24

7.1 我国商业银行开展投行业务风险管理的结论 24

7.2 加强我国商业银行投行业务风险管理的对策 25

7.2.1 完善商业银行内部组织体系 25

7.2.2 加强商业银行内部的风险监控能力 25

7.2.3完善科学的外部监管机制 26

7.2.4培养风险管理人才 26

7.2.5 树立组合风险管理思维，构建全面风险管理体系 27

7.2.6完善法律环境 27

参考文献 29

致谢 32

第一章 绪论

1.1 研究背景与意义

十九大报告明确指出推动形成全面开放格局是建设现代化经济体系的六大任务之一，在这样宏观政策的指导下，中国金融市场的开放程度在未来的发展中会逐步加深，由此外资全能银行必然会给中国商业银行带来巨大的竞争压力。外资银行经过较长时间的经营，具备专业的人才储备、丰富的混业经营经验、多样的金融产品以及庞大的跨国业务网络，会对中国的商业银行经营产生很大的威胁与竞争压力。

受到互联网金融及利率市场化的影响，商业银行作为中介机构在资金融通中的地位越来越低，更多资金直接从资金盈余方到达资金短缺方。这使得商业银行在经济发展中的支柱性作用受到了极大地影响，很大程度上也就制约了中国商业银行传统业务的发展。虽然近年来商业银行通过逐渐向零售业务侧重，为银行带来了一定的利润收入，但是金融行业发展呈现出的跨行业与跨领域的大资管特征促使我国商业银行必须进行一定的变革与创新。

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