1. 研究目的与意义（文献综述）

目的及意义：

现阶段我国在理财方面主要体现的是机构理财为主，独立个人理财公司处于萌芽状态。而机构理财主要是由银行、保险、证券以及基金等金融机构在开展其基本业务的同时，对客户的资产进行规划，但是这个规划避免不了出现“在哪理财买哪产品”的现象，客户往往会缺少信息的获取渠道出现信息不对称，未能达到客户的期望，违背客户的意愿，从而没有真正的实现资产利益最大化。此时独立个人理财公司的市场潜力很大，对于快速壮大的中等收入群体手中的资产，如能进行区别于管卖同体的现有模式，既能实现对资产的有效利用，也可提升金融市场的活跃性。

2. 研究的基本内容与方案

基本内容：

3. 研究计划与安排

第1-6周， 收集和整理资料

第7-8周， 拟订提纲，提交开题报告

第9-12周，撰写论文初稿

4. 参考文献（12篇以上）

[1]刘琪.探索中国独立理财模式米多财富推出机构合伙人计划[n]. 证券日报.2017,03,11.

[2]徐瑾瑾.互联网金融下个人理财模式的探究[j].现代经济信息.2016(07).