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供应链金融的运用案例及发展前沿分析文献综述

 2020-04-14 16:07:55  

1.目的及意义

目的及意义:国内经济持续转型升级,供给侧结构性改革是突破口和着力点,而金融端是供给侧改革的关键。尤其在从制造大国向制造强国迈进,“产融结合、脱虚向实”的背景下,更需要加强金融支持和服务。而供应链金融是应“产业发展需求”而生,不管对于国际发展战略与进程,还是国内转型战略与进程,供应链金融都能生逢其时。供应链金融不仅仅是一种融资服务,供应链运营效率的提升、供应链整体竞争力的提升、生态圈的建立和繁荣也是供应链金融的非常重要的使命。所以,供应链金融是金融端供给侧改革的重要抓手。2017年供应链金融产业健康迭代、宏观环境利好、产业生态稳健繁荣,除了传统的商业银行,行业龙头、供应链公司、外贸综合服务平台、物流公司、金融信息服务平台、金融科技、信息化服务商等都纷纷往供应链金融领域渗透,可谓是千帆竞发,百舸争流。本文将从中国供应链金融生态图谱展开,分析代表性的供应链金融实施主体的业务模式,重点就商业银行供应链金融,为商业银行未来供应链金融发展努力方向提供思路。

国内外研究现状:

国外方面:20世纪70年代以来,生产分工开始从企业内转向企业间,生产的分工模式发生了显著变化。在这种变化下,需要一个核心企业对整个生产过程中的不同企业进行相互协调,供应链应运而生。最初,供应链管理集中于物流和信息流,而忽视了资金流(Hofmann,2005)。20世纪末,核心企业和金融机构开始关注整条供应链的财务管理过程,供应链金融这种创新的金融模式应运而生。1998年,Hartley提出了应付账款模式和供应链融资系统的设计。2000年,Timme最先提出供应链金融的概念。目前,外国学者对SCF的概念界定可以分为两类,一类为从金融角度出发的“金融观”,一类为从供应链角度出发的“供应链观”(Gelsomino,2016)。

国内方面:1999年,中国储运公司和银行合作,开始向客户提供简单的质押融资服务。2001年下半年,深圳发展银行开始进行试点,并于2006年率先推出供应链金融服务,形成了“深发展供应链品牌”。随后,多家银行推出了各自的供应链金融服务,都取得了良好的经济效益和社会效益(龚坚,2011)。供应链金融的概念也是在物资银行、“融通仓”、贸易融资等概念上逐步发展起来的。1998年,任文超等提出了物资银行的设想,认为银行推出不动产和动产质押相结合的贷款模式。2002年,罗齐、朱道立等提出了“融通仓”概念及其运作模式,使得动产质押贷款成为可能(罗齐,朱道立等,2002)。

从广义上看,SCF是指供应链中的企业在第三方机构的参与下,开展的一系列与融资相关的市场交易活动。它既包括供应链中错综复杂的资金联系,也包括第三方机构提供的财务解决方案,是供应链“三流”的合一(胡跃飞,黄少卿,2009)。

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2. 研究的基本内容与方案

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基本内容与目的:

  1. 新经济环境下的供应链金融模式,包括供应链金融业务实践的理论借鉴、供应链金融生态图谱、供应链金融的市场规模

  2. 目前企业案例供应链金融的主要模式,包括各类金融企业的供应链金融模式

  3. 银行供应链金融面临的形势及机遇,包含如今供应链金融在商业银行主营业务中的地位和银行供应链金融发展的现状

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