1. 研究目的与意义（文献综述包含参考文献）

文献综述

一、对科技金融内涵的研究：

在知识经济时代下，”科技金融”氤氲而生，但”科技金融”概念在理论上仍未被严格界定，也没有形成独立的科学内涵。目前最权威的定义是赵昌文(2009)在《科技金融》一书中提出的：科技金融是促进科技开发、成果转化和高新技术产业发展的一系列金融工具、金融制度、金融政策与金融服务的系统性、创新性安排，是由向科学与技术创新活动提供融资资源的政府、企业、市场、社会中介机构等各种主体及其在科技创新融资过程中的行为活动共同组成的一个体系，是国家科技创新体系和金融体系的重要组成部分。^[1] 韩一萌在《探索金融创新背景下中国科技金融的发展出路》中进一步将科技金融简化为一切服务于科技企业以及科技成果发展、创新的多方资源体系。^[2] 其实，它起源于西方经济学家schumpeter的信用创造论，他在《经济发展理论》一书中明确阐述金融变量对经济创新与发展的影响。^[3]继而有了更进一步的”金融系统可以促进技术创新”的突破性发展理论。国内是在1993 年，深圳市科技局首次用到”科技金融”一词，但其本意仍然是”科技与金融”的缩写。^[4] 房汉廷（2010）认为科技金融是科技创新活动与金融创新活动的深度融合，是由科技创新活动引发的一系列金融创新行为。同时，科技金融工作首先是科技工作的重要组成部分，其业务特性兼具政策性和市场性，政府的重要作用在引导、辅导和督导。^[5] 周昌发（2011）认为目前我国科技金融发展的保障机制还存在制度系统性差、层级较低、法律不完善等不足之处。科技金融要得以快速、稳定发展，需突破一些不利于创新的政策性和制度性障碍，建立有效的保障机制，如出台《促进科技金融发展条例》、完善风险投资法律制度等。^[6] 唐雯等人（2011）在对国内目前出现的科技金融创新模式的实施效果及存在问题进行分析的基础上，从加强政府的引导与支持、推广并完善现有合作模式、根据科技型中小企业成长阶段提供针对性金融服务等方面提出推动科技金融深入合作的建议。^{[7 ]}国外学者并没有明确提出科技金融这个词汇，他们更多的是着力于金融与科技的关系角度进一步深入地研究。anna ilyina， roberto samaniego（2012）认为不同行业面临的融资约束对其产业生产率增长的阻碍也不同，并通过对增长取决于国家金融发展和产业研发强度之间交互作用的产业进行了双重差分分析，得出可以通过向存在快速扩展技术前沿的行业来配置资源这一新的融资方式来促进总增长的结论^[8]。gil avnimelech， morris teubal （2006）提出风险投资及与之相关的高科技公司的产业生命周期模型，认为如果提供适当的背景环境，风险投资可以成为高科技集群转化的一个中心元素^[9]。 ntonio j. verdu， ignacio tamayo， antonia ruiz-moreno（2012）尝试将实物期权理论应用于创新理论，并通过对欧盟内不同国家的技术型公司的研究构建了一个模型，认为实物期权可以促进产品和流程的技术创新，并且这种促进作用会随着环境不确定性的增加而增加^[10]。

2. 研究的基本内容、问题解决措施及方案

研究解决的问题：

1. 结合目前已有科技金融政策并深入研究这些政策对促进中小企业发展的意义，也为目前中小科技企业的道路选择起到更好的指导作用。

2.运用欧美及以色列先进的科技金融理论和健全的金融体系作为借鉴，结合当前中国科技金融政策，找出科技金融政策制定的共性及不同，以及这种不同造成的原因及其带来的影响。