摘 要

本文通过对我国改革开发以来金融业FDI发展情况以及外资产业政策梳理分析，选取了我国1983-2017年金融业FDI政策作为研究对象，采用内容分析方法，对政策文本内容进行编码，并基于三维框架的金融业FDI政策分析，对金融业外资产业政策绩效进行评估，分析我国金融业外商直接投资政策的科学性和有效性。

研究结果表明：金融业实际使用外资与我国FDI成正相关关系，也与我国国内生产总值GDP成正相关关系；我国金融业FDI政策体系中缺乏吸引外资在金融业投资的中长期目标规划，抓紧出台吸引外商在金融业方面投资的目标规划意义重大；外资银行和保险从业人员大部分会成为我国的优秀金融人才，我们要加强利用这种人力资源效应，来实现我国大力实施的金融业外商直接投资政策的初衷。

本文的特色：首次将FDI引入细分领域金融业并开展政策绩效评估研究。

关键词：外商直接投资；金融业；政策编码；政策绩效

Abstract

This paper analyzes the development of FDI in the financial industry and the policy of foreign capital industry after the reform and development of our country, choses the FDI policy of China's financial industry in the past 1983-2017 years as the object of study, encodes the content of policy text using content analysis method; Based on the three-dimensional framework of FDI financial industry policy analysising，It evaluates the performance of foreign capital industry in finance industry, analyzes the scientific and effective foreign direct investment policy of China's financial industry.

The results show that: The actual use of foreign investment in the financial industry is positively related to China's FDI, it also has a positive correlation with China's GDP; China's financial FDI policy system lacks long-term and long-term goal of attracting foreign investment in the financial industry, It is of great significance to speed up setting the goal of attracting foreign investment in the financial sector; Most of the foreign banks and insurance employees will become the best financial talents in china, we should strengthen the use of human resources to achieve the purpose of the financial sector's foreign direct investment policy.

The characteristics of this paper: This paper introduces FDI into the financial industry the first time and carries out policy performance evaluation.

Key Words：Foreign Direct Investment；Financial industry；Policy coding；

Policy performance

目 录

第1章 绪论 1

1.1 研究背景 1

1.2 研究目的及意义 1

1.3 国内外研究综述 2

1.3.1 金融业方面 2

1.3.2 外商直接投资方面 3

1.3.3 政策测量方面 4

1.4 核心概念介绍 5

1.5 研究内容、方法及创新点 5

1.5.1 研究内容 5

1.5.2 研究方法 6

1.5.3 创新点 6

1.5.4 不足 6

第2章 金融业FDI及产业政策发展现状分析 7

2.1 金融业FDI发展现状 7

2.1.1 银行业利用FDI发展现状 8

2.1.2 证券业利用FDI发展现状 9

2.1.3 保险业利用FDI发展现状 9

2.2 金融业FDI政策发展现状 10

2.2.1 中央政府政策 10

2.2.2 金融业FDI政策细节分析 11

2.2.3 地方政府政策 12

第3章 金融业FDI政策收集与编码 13

3.1 构建金融业FDI政策分析框架 13

3.1.1 基本政策工具维度（X轴） 13

3.1.2 投资周期维度（Y轴） 13

3.1.3 政策客体维度（Z轴） 13

3.1.4 构建政策分析框架 13

3.2 样本选择与编码 14

3.2.1 金融业FDI政策样本选择 14

3.2.2 政策内容单元编码 15

第4章 基于三维框架的金融业FDI政策分析 17

4.1 基于政策工具维度分析 17

4.1.1 供给型政策工具分析 18

4.1.2 需求型政策工具分析 18

4.1.3 环境型政策工具分析 19

4.2 投资周期维度分析 19

4.3 政策客体维度分析 19

第5章 结论与建议 21

5.1 研究结论 21

5.2 政策建议 21

参考文献 23

附录：我国金融业外商直接投资政策一览表 24

致 谢 27

第1章 绪论

目前我国正实施新一轮高水平对外改革开放，加快构建开放型经济新体制，其目的就是要以开放的主动赢得发展的主动和国际竞争的主动。在这一开放过程中，金融业始终处于核心位置，对经济的持续发展发挥着引领和推动作用。

改革开发以来，我国政府通过制订和实施外商直接投资（Foreign Direct Investment,FDI）政策来引导外商资金的产业流向，取得了一定效果。目前我国经济发展处于“新常态”，其基本特征是中国经济由过去的高速增长转变为中高速增长。过去相关学者在金融业FDI以及政策影响方面的研究结论和建议能否适用于我国经济“新常态”、能否对相关政策的制定和优化继续起指导作用，需要进一步的深入研究。

1.1 研究背景