摘 要

随着我国人口老龄化趋势的不断加快，以及现代信息技术的不断发展，传统的居家养老产业受到强烈冲击，智慧居家养老产业应运而生。

本文应用智慧居家养老与PPP项目管理等理论，结合我国当前PPP项目管理的政策及实践，探究智慧居家养老如何使用PPP模式。首先将背景细分为社会、政策以及市场三方面，分析如今我国养老市场供不应求的现状，智慧居家养老的必要。之后从老年人、企业、政府三个角度分析我国智慧居家养老项目存在的问题，并提出了相应的对策。然后以项目的可持续经营和市场的拓展与成熟为目标方向，通过市场的需求和供给状况分析，研究构建适合我国国情的智慧居家养老项目的PPP模式。并将章贡区的养老PPP项目作为案例进行分析。

最终本文得出了要以政府为主导者和监督者，由社会资本提供服务，运用常规与应急模式并行，以及综合使用BOT、Oamp;M和TOT模式进行公私合营。

关键词：居家养老；智慧养老；PPP模式

Abstract

With the acceleration of China's aging population and the continuous development of modern information technology, the traditional home-based nursing industry has been strongly impacted, and the intelligent home-based nursing industry has emerged at the historic moment.

Based on the theory of smart home care and PPP project management, this article explores how to use PPP mode for smart home care in combination with the current PPP project management policies and practices in China. First of all, the background is subdivided into social, policy and market, and the current situation of China's pension market in short supply is analyzed. After that, the problems existing in China's smart home pension project are analyzed from the perspectives of the elderly, enterprises and the government, and the corresponding countermeasures are put forward. Sustainable project management and market development and mature for the target direction and through the market supply and demand situation analysis, we research for the PPP model which is suitable for both smart home elderly care and the situation of our country. And we make a case analysis of the comprehensive PPP project for the aged in Zhanggong District.

Finally, this article concludes that it is more reasonable to use the mode of smart home

care which led and supervised by the government and the provided service in by social capital. Using conventional and emergency mode in parallel is also concluded, combining with the use of BOT, Oamp;M and TOT mode for public and private joint venture.

Key words：home care; smart elderly care; PPP model

目 录

摘要 I

Abstarct II

第1章 绪论 1

1.1 研究背景1

1.1.1 社会背景1

1.1.2 政策背景2

1.1.3 市场背景2

1.2 研究意义3

1.3 国内外研究现状4

1.3.1 养老产业研究现状4

1.3.2 智慧居家养老研究现状5

1.3.3 PPP模式研究现状5

1.4 研究方法7

1.5 技术路线7

第2章 相关理论概念 9

2.1 居家养老9

2.1.1 居家养老相关概念9

2.1.2 居家养老现状9

2.2 智慧居家养老9

2.2.1 智慧居家养老现状9

2.2.2 智慧居家养老优势10

2.3 PPP模式10

2.3.1 PPP模式概念10

2.3.2 PPP模式特征10

2.3.3 具体的PPP模式11

第3章 国内智慧居家养老产业问题与对策 12

3.1 国内智慧居家养老产业问题分析12

3.1.1 以老年人为角度的问题12

3.1.2 以企业为角度的问题12

3.1.3 以政府为角度的问题13

3.2 解决智慧居家养老产业问题的对策14

3.2.1 企业的对策14

3.2.2 政府的对策15

第4章 智慧居家养老产业的PPP模式构建 16

4.1 智慧居家养老产业采用PPP模式的必要性与可行性研究16

4.1.1 智慧居家养老采用PPP模式的必要性研究16

4.1.2 智慧居家养老采用PPP模式的可行性研究16

4.2 智慧居家养老产业的PPP模式研究17

4.2.1 智慧居家养老的运作模式构建17

4.2.2 智慧居家养老项目的PPP模式选用19

4.3 章贡区养老PPP项目案例分析20

4.3.1 项目概况21

4.3.2 项目分析21

第5章 结论与展望24

5.1 结论24

5.2 展望24

参考文献25

致谢27

附录28

第1章 绪论

1.1研究背景

1.1.1社会背景

1.1.1.1老龄化

有人说，少年强，则国家强，而清华大学副校长谢维和补充道，老年稳，则社会稳^[1]。据2015年的数据统计，我国60岁及以上人口占总人口比是16%。2020年我国老年人口的预估值是2.48亿人，老龄化水平将达17%，而其中80岁以上老年人口就有3067万人。事实上只要65岁以上的人口占总比高于7%就能称我国进入了老龄化社会^[2]。而我国的六十岁以上人口在2050年会达到3亿人，成为超老年型国家。我国老龄化具体趋势如图1.1。

图1.1 我国60岁以上人口占比趋势图

我国老龄化有三大特征，分别是庞大的人口基数、高龄人口的比重高以及老龄人口在城乡和地区分布不均。而由此引发了养老设施不平衡、养老产业发展不全面等问题。再加上我国的养老制度并不完善，诸如此类的问题都需要得到有效的解决。

1.1.1.2养老模式转变

受传统观念以及家庭经济状况的限制，我国最主要的养老模式还是居家养老。而在居家养老中，我国老年人更多地选择了家庭养老。尤其是农村，几乎所有人都是采用了家庭养老的。这种父母养育儿女，儿女再反哺赡养父母的模式中，便存在着所谓的“4 2 1”困局，背负在上有老下有小的年轻一代身上的养老负担显然过重了，甚至到了无法承担的地步。据统计现今就有74.1%的80后青年表示生活压力过大^[3]。而越来越多的空巢家庭的出现也揭示着家庭养老正在逐渐弱化，老人们的养老情况正在一步步地恶化。与此同时传统居家养老在医疗保健和生活服务的支持上存在欠缺，无论是质量还是效率都有所欠缺，而老年人面对生理功能下降很需要高质高效的养老服务。

而新一代智慧居家养老的技术的迅速发展，正在不断解决养老的这种质量和效率问题。其利用先进的网络信息技术，以物联网技术为核心研发平台，整合各类资源，能够提供生命体征的实时监测、反应和零延迟救援等众多传统模式所不具备的优势服务，解决老人们与养老服务提供者的交流闭塞问题。由此可知，在新时代养老模式必将面临着从传统居家养老到智慧居家养老的变革。

1.1.2政策背景

我国从未停止过对有效可行的养老方式的探索。2011年9月23日十二五中便提出了养老方式的新思路，表明在由政府、社会组织、企业、志愿者等为老年人提供服务的社会养老中，我国将基本建立以居家养老为基础、社区服务为依托、机构养老为补充的社会养老服务体系^[4]，可见深化新型的居家养老将成为新时代养老的主要任务。2013年国务院便对加快发展养老服务业进行了系统安排以及全面部署，将养老、医疗以及服务三者结合，建立统一的养老信息平台^[5]。这一期间养老已经成为了政策避不开的一个方面，如十八大（2012）提出养老多元化、十八届三中全会（2013）提出加快养老服务体系、十八届四中全会（2014）提出要充分保护养老、十八届五中全会（2015）提出养老保险全覆盖。而到了2016年末在实现了之后我国又提出了改善结构、突出重点的要求，决定补充不足之处，全面开放养老市场，将养老资源重点放在居家社区养老服务上，重点发展农村的养老，并面对失能、半失能老人优化服务。这就要求进一步地扩大护理型养老服务资源，大力培育与发展小型化、连锁化、专业化的养老服务机构^[6]。而十九大也提出了在新时代要积极地应对人口老龄化，构建养老、孝老、敬老政策体系和社会环境并推进医养结合以加快老龄事业和产业发展的要求^[7]。

1.1.3市场背景

我国的经济正处于不断飞速上升阶段，老年人的收入也在不断提高。由央视财经评论的数据可知，老年人消费需求在2010年就已经超过了1万亿元，而2050年前后的预估值更是能达到年均5亿元。老龄存款状况调查具体可见图1.2。

图1.2 老龄存款状况

由调查结果可见，如今的老年人对养老市场的需求极为庞大。他们对社区服务看中的依着重度排序分别是医疗保健、生活养老、精神文化以及工作四大方面。其中除了全自理老人还有工作需求，几乎所有的老人都以医疗保健为重中之重，其次是生活养老，再者才是精神文化，这大体上是符合马斯洛需求理论的。而我国的城乡及区域发展不平衡极大地导致了市场的供求不均。在调查中发现，人口在经济欠发达地区的比例、医疗卫生资源在大中城市的比例、在这些城市中医疗资源在各大知名医院的比例都有80%之多^[8]，这样的资源分布是绝对无法满足老人们的养老需求的。老龄市场目前处于求远大于供的情况。为了满足老人群体的需求，从市场的情况来看，是势必要提高其供给的。

1.2研究意义

如今人口老龄化形式的愈发严峻，我国社会结构的深层次变化对生活、社会服务方式的冲击，使得养老服务的需求快速增长。智慧居家养老不仅是作为提供养老服务的工具，更应该是代表着发展方式的变革。智慧居家养老既能利用其构建的信息平台加强老年人与服务提供商的交流联系，使服务提供商更好地调整业务，老年人选择到更适合自身的养老服务，也能利用大数据平台为政府决策提供数据支持，并用软件评价反馈机制为养老产业提供规范化管理和监督。推广智慧居家养老能够改变整个养老产业现状。但智慧居家养老的加速扩张中存在许多难点。在如今基础设施不完善、较低的网络设备普及率等因素的影响下，资源的整合难度之高，企业的初期投入变得巨大，需要用大力来整合资源。而且较长的投资回收期，以及目前涉足智慧居家养老企业的盈利困难都为各类企业进入智慧居家养老市场打了退堂鼓。许多企业难以下定决心投入到老龄产业，这进一步减少了养老市场的供给，拉大了供需不均的格局。而由政府来进行智慧居家养老也不是那么现实可行。仅仅是机构养老就已经让政府有了巨大的财政压力，更别提在中国占更大市场且更需要庞大整合资源的智慧居家养老了。而且由政府来经营智慧居家养老便得按照非盈利性项目的规则，既不具备长久性也缺乏可持续发展能力。智慧居家养老是属于准公共产品的，是一种有着有限竞争性或排他性的公共产品。它作为一种公共与私人中间的产品，需要政府、市场共同分担。由政府与企业双方相互合作，共同承担风险，最后获得双赢，这显然是目前智慧居家养老产业发展最合理的前景。而PPP模式具有着管理、融资、推广、新技术利用以及机制创新等诸多强大能力，必定是政府与企业共同参与智慧居家养老市场的最佳纽带。

1.3国内外研究现状

1.3.1养老产业研究现状

英国作为较早进入老年型社会的国家，在社会服务的体系中提出了评估体制，设置了监督员，每年都监督养老服务产业，并加以引导，这有效地促进了英国的养老服务产业发展。而美国早在20世纪60年代就颁布了各类老年法律，以保障老年人在经济、保健、医疗、学习等各方面的权益。同时政府也大力地鼓励诸如民间机构与宗教慈善组织等社会力量共同参与到养老服务工作中去。目前全美建设有20000多家涵盖各种养老服务领域的养老机构。同时在对每个老人的收入状况进行评估之后，政府向将月收入825美元以下的低收入老人发放白卡。白卡不但可以免费选择保险公司，还能以极低费用或免费获取养老、医疗服务。美国政府用了庞大的税收来支撑起这样的一个庞大的养老格局。

而我国社会养老服务本身起步较晚，发展也并不迅速。政府角度的研究中，邓国胜指出，社会化、产业化的老龄产品不应完全由市场提供，政府应有所作为，在符合发展规律的前提下推进老年产业的发展^[9]。周环、王玲认为政府应该采取间接引导的方式而不是终端支持，提高老年市场的活力，促进老年市场的自我完善和繁荣^[10]。具体如程勇提出的引导性专项基金^[11]，台恩普、陶立群等人提出的老龄产业综合协调机构^[12]，以及何妮娜提出的养老机构管理协会^[13]等，其实质是加大政府在财政与人力上的投入。而在政府的政策方面，李齐云、崔德英建议政府针对不同领域制定不同政策，即把老龄市场细分为竞争性行业与非竞争性行业。他们同样在企业方面提出建议让企业向不同类别的老年人提供差异化的产品与服务^[14]。在社区方面苏振芳提出城乡医疗服务要完成对接，以提高社区养老服务质量，以及发展老年教育等文化服务以提高老年人生活水平等^[15]。清华大学连续展开8次养老产业高端论坛，其中杨燕绥强调了“未富先老”下医养服务的供需缺口，提出医养服务PPP才是银色经济，即老龄产业的经济常态。我国的养老产业研究总体上是一个循序渐进的过程，且正在变得成熟完善。

1.3.2智慧居家养老研究现状

Riale提出，老人所遇到的困难与风险一般都是在家中发生的^[16]。所以国外一直都很重视居家养老的安全性。如今国外对智慧居家养老的研究已经渐趋成熟。Majumder 提出利用物联网、无限体域网以及可穿戴式设备来实现对老人在家中的安全进行监测^[17]，Fasola.J提出智能机器人可以在智慧养老产业普及，在为老年人提供各类服务的同时还可以监控老年人身体状况的异常^[18]。在这一点上比利时QBMT公司已经开发了一种叫卓拉的机器人。它的身上集成着摄像机、扬声器和麦克风，可以模拟一些人类的动作与表情，如走动、说话、唱歌、跳舞。它还擅长运用眨眼、点头、摇头等简单的肢体语言与老年人进行互动。如今的卓拉机器人已经在欧洲与美国大量投入运用，并成功进军了澳洲养老市场。这种机器人替代人工进行养老服务的办法能够很好地缓解养老服务人员的不足，是智慧居家养老技术的重大进步。

而国内智慧居家养老研究暂时还处于起步阶段。朱勇提出了智慧养老的性质是互联网等现代信息技术与养老服务业的结合^[19]，即“互联网 ”在养老产业的运用。国内的泰康之家机构在很大程度上地发扬了医养结合，利用智能设备全程监控老人们的身体状况。但还停留在自建社区而没有全面推广，并且收费并不便宜。而在天津举行的第二届世界智能大会上，北京大学专家张大庆教授的团队研发了一款无线感知产品，可以在老人处于坐立或平卧等各种状态下实时监测他们的呼吸频率、跟踪他们的睡眠状态。它能够及时发现老人的呼吸骤停以及呼吸紊乱等异常情况。此外该产品还能监测老人是否跌倒。在监测入侵中它也能发挥作用，这是我国智慧居家养老技术上的重大突破。

1.3.3 PPP模式研究现状

作为PPP模式的发源地，英国的PPP模式是相当成熟的。而作为世界上第一条地铁的修建者，英国的伦敦地铁项目是PPP模式运用的一大实例。为了更好地运用PPP模式，英国政府设置了专门的机构，即所谓的合作伙伴关系组织，英文名Partnerships UK，简称PUK。拥有丰富资源与先进技术的PUK作为项目公司既能够给政府提供咨询的服务，也能够与政府共同承担投资负担与风险。PUK具体流程如图1.3。

图1.3 PUK具体流程

国外还有其他诸如澳大利亚维多利亚州墨尔本会议中心PPP项目等优秀的PPP项目能够给予我们经验，其中最重要的便是健全的法律、专门的机构以及政府的引导作用。

国内养老产业运用PPP模式则还不太成熟。重点难题，如质量良莠不齐、 PPP模式太多导致混乱以及投资风险过高，需要得到改善。就现在的养老PPP项目而言，其在布局上就严重不平衡。截至2017年8月，前五名省份的养老PPP项目加起来能够占项目总数的一半以上。与此相对的排名后面的海南、重庆、天津、上海、广东、西藏，甚至连一个养老PPP项目都没有。各地养老PPP项目分布具体可见图1.4。

图1.4 养老PPP项目布局的不平衡

而养老产业在采用的PPP模式上单一、同质化。在不成熟的市场盲目从众而形成的千篇一律的运作与回报机制，说明投资者的信心缺乏以及市场的风险高。据调查现在的养老PPP项目有90%以上是采用BOT或BOO模式，这两种模式不但需要社会资本在前期投入很高的资金，还要依靠大规模的政府补贴。而就回报机制这方面，由使用者来付费的有79%的。同时目前国有企业在PPP项目中占大头的现状导致资金使用效率低下，进入PPP的社会资本缺乏多样性，市场缺乏活力。养老产业利用PPP模式的运作、回报机制分布详情可见图1.5。

图1.5 养老PPP的运作模式和回报机制的单一