文 献 综 述

一 论文研究背景及意义

（一） 论文研究背景

1 现实背景

2010年12月，国家科技部联合中国人民银行、银监会、证监会、保监会下发了《促进科技和金融结合试点实施方案》。”十二五”期间，随着融资环境的不断改善，借力于科技企业孵化器，我国中小科技企业起步虽晚，但因其强大的科技创造力已形成一股不可小觑的推动我国经济持续发展的强大力量。但资金筹措、市场进入、组织管理等问题仍然制约着大部分中小科技企业的快速发展。我国民营银行市场定位之一是民营企业融资服务，为中小科技企业成长周期中不同时期的融资需求提供与之相适应的融资渠道和融资策略，在加强对中小科技企业的融资支持、中介服务支持等方面做了较大改进，但由于观念、制度、机制等不完善，我国民营银行在市场体系、金融产品及中介服务等方面仍不能满足中小科技企业的发展需求。

2 研究背景

国内外研究学者针对民营银行服务中小科技科技企业的模式问题，从不同视角进行了实证研究，并提出了相关建议和解决办法。

从中小科技企业角度看：Berger、Udell（1998）和李巧莎（2013）根据中小科技企业的成长周期，以企业规模、企业信息、资金需求等显性和隐形特征为基本因素，构建企业不同成长周期的融资模型，认为成长初期的中小科技企业融资资源主要来源于内源，随着企业的不断成长，融资方式不断丰富，融资渠道不断拓宽，在企业成长成熟期，企业在进行外源融资的基础上，涉足公开市场，企业的融资安排要根据企业的发展情况适时改变。罗正英（2003）、郁俊莉（2009）等认为要解决中小企业的融资困难问题，就要建立大企业监督式财务制度，建立企业信誉链，提高企业信用资本积累。

从民营银行角度：吴翌琳、谷彬（2013）提出要整合金融手段，优化资本配置，深化科技金融合作，实现科技与金融资源的有效对接，建立科技成果转化的多元化、多层次，多渠道的科技金融服务体系。熊泽森（2012）立足于民间借贷健康发展，认为要建立健全风险投资体系，同时拓宽小微企业直接融资渠道。徐璋勇（2004）从资金供给角度提出建立包括财政支持、信贷支持、直接融资支持和风险投资支持的融资支持体系。

(二)论文研究意义