摘 要

本文从供应链金融在我国的发展现状入手，分别从供应链金融在应用后，金融机构、供应链企业和整个市场所获得的收益和需要面临的风险去分析其所受到的影响。之后会与传统金融监管从监管难度和监管模式上做对比，研究供应链金融自应用以来使监管情况产生了哪些变化，再从监管出现的问题中研究监管存在的漏洞，最后针对研究中出现的问题状况提出建议与对策并对未来的发展做出预测。

论文主要研究了供应链金融业务缓解中小企业融资问题的应用中，对市场和监管造成了哪些影响。因疫情期间原因，中小企业的资金紧缺问题更为严重，几个月的停工停产可能导致不少中小企业的资金链就此断裂，所以这时候研究作为缓解中小企业融资问题的重要业务之一的供应链金融业务就显得很有意义了。

研究结果表明：我国供应链金融业务虽然快速发展，为物流企业、金融机构和供应链企业甚至是整个市场带来了很大的收益，但我国对于管控及预防供应链金融风险的研究还不够深入，对业务的监管也存在着不小的漏洞。所以为了进一步发展供应链金融，必须加强对风险管理的研究、加强监管力度和完善与之相关的政策法规。

本文的特色：在对供应链金融业务和研究内容进行分析后，会结合当前疫情状态下的特殊情况对社会经济状况、中小企业资金状况与国家对促进经济所实行的政策提出建议与解决问题的对策。

关键字：供应链金融；供应链企业；供应链金融监管；供应链金融风险

Abstract

This paper starts with the evolvement status of SCF in China. And it’ll analyze the influence of the use of SCF to financial institutions, supply chain enterprises and the whole market by benefits and risks. Then it’ll compare SFC with traditional finance in terms of the difficulty of supervision and the method of supervision and study the what changes have been made since the use of SCF. Then studying the loopholes of supervision from the problems. Finally, I’ll come up with some suggestions about the trouble in the research and make predictions for the future development.

The influence of the use of SCF in solving the financing problem of SME to the market and supervision is the main study of the paper. Due to the epidemic period, the problem of funding shortage of SME will be more critical, and the shutdown or suspension of production for a few months may lead to the rupture of the capital chain of SEM. It is very significant to study the SCF that is one of the important businesses those used to solve the financing problem of SME.

The results show that although the rapid evolvement of Chinese SCF has brought great benefits to logistics enterprises, financial institutions, supply chain enterprises and even the whole market, the research on the control and prevention of SCF risks in China is still not in-depth enough, and there are also big loopholes in the supervision of business. Therefore, in order to develop SCF, strengthening the supervision and improving the relevant policies and regulations are very necessary. And they need to push the research of risk management methods.

Features of this paper: after the analysis of the SCF and research, it will come up with suggestions and solutions to the social and economic conditions, the financial situation of SME and the national policies to promote the economy in the light of the special circumstances under the current epidemic situation.

Key words: SCF——Supply Chain Finance; Supply Chain Enterprise; Supply Chain Finance Supervision; Supply Chain Finance Risk

目 录

第1章 绪论 1

1.1 选题背景及目的意义 1

1.2 文献综述 1

1.2.1国内外研究综述 1

1.2.2课题研究内容及方法 3

第2章 供应链金融发展历史及现状 5

2.1 供应链金融简介 5

2.1.1 供应链金融的概念 5

2.1.2 供应链金融的特点 5

2.2 供应链金融的发展历程及现状 6

2.2.1 供应链金融的演进 6

2.2.2 我国供应链金融的发展 7

2.2.3 我国供应链金融现状 7

第3章 供应链金融在中小企业融资中的应用 9

3.1 供应链金融的融资模式 9

3.1.1 应收类：应收账款融资 9

3.1.2 预付类：未来货权融资模式 9

3.1.3 存货类：融通仓融资模式 10

3.1.4 供应链金融融资模式的综合运用 11

3.2 供应链金融为中小企业解决的问题 12

第4章 供应链金融在中小企业融资中的应用对市场的影响 13

4.1 对金融机构的影响 13

4.2 对供应链企业的影响 14

4.3 对市场整体的影响 15

第5章 供应链金融在中小企业融资中的应用对监管的影响 16

5.1 监管难度上的影响 16

5. 2 监管模式改变应对难度提升 17

5.2.1 仓单质押监管模式 17

5.2.2 抵押监管模式 17

5.2.3 贸易监管模式 18

5.3 供应链金融监管任然存在的漏洞 18

第6章 结 论 20

第7章 建议以及对未来的展望 21

参考文献 23

致 谢 24

第1章 绪论

1.1 选题背景及目的意义

在我国的国民经济发展中，中小企业有着相当重要的作用，其不仅提供了大量就业岗位促进就业缓解了就业压力，同时也是我国创新型企业发展的摇篮，因此我国十分支持和关注中小企业的发展。对中小企业而言，资金永远是困扰他们的一大难题。获取融资是获取资金的一个重要来源，但中小企业融资难，融资贵是一直存在的问题。在不断探索解决融资问题的方法的过程中，供应链金融便是随之产生的融资模式之一。

供应链金融的概念提出较早，但真正开始成为为国际性银行流动资金贷款领域最重要的业务增长点之一，是在2007年之后。虽然供应链金融能在一定程度上解决中小企业融资难的问题，但一方面大多数商业银行和其他非银行金融机构在供应链金融的业务上仍只能算作起步发展阶段，在很多领域仍未开始运用，在已经开始运用的部分领域中，还会因遇到产业链不完整等情况而使发展较为困难，另一方面国家政策中与供应链金融相关的法律法规不够完善，使得对供应链金融业务的合规判定和监管上带来了不少麻烦。